Exemplo de CV Consultor Bancario

Visao geral

Na banca de retalho em Portugal, o CV de um consultor bancario e essencialmente um documento comercial. Os bancos recrutam pessoas que vendem: credito habitacao, seguros, contas poupanca, cartoes. O CV tem de demonstrar resultados comerciais concretos, nao apenas experiencia em "atendimento ao cliente."

Este CV pertence a Marta Salgado, consultora bancaria com quatro anos de experiencia. Atualmente no Millennium BCP em Coimbra, gere uma carteira de 820 clientes com 12 milhoes de euros em recursos captados. Antes esteve no BPI como assistente de balcao.

A progressao de assistente de balcao a consultora com carteira propria e a trajetoria natural na banca de retalho portuguesa.

Resumo: numeros comerciais imediatos

Consultora bancaria com quatro anos de experiencia em banca de particulares e pequenos negocios. Especializada em credito habitacao, produtos de poupanca e seguros. Reconhecida por atingir consistentemente os objetivos comerciais.

O posicionamento e claro: particulares e pequenos negocios, credito habitacao e seguros. Os bancos organizam as suas redes comerciais por segmentos, e este resumo diz exactamente a que segmento a Marta pertence.

Experiencia: o CV que vende

No Millennium BCP:

Gestao de carteira de 820 clientes com volume de recursos captados de 12 milhoes de euros

Contratacao de 47 creditos habitacao em 2024 totalizando 6,8 milhoes de euros

Cumprimento de 112% do objetivo comercial em 2024

Taxa de retencao de clientes de 94% vs. media da rede de 87%

Os 47 creditos habitacao totalizando 6,8 milhoes sao o tipo de resultado que um gerente de agencia quer ver. O cumprimento de 112% do objetivo e a comparacao com a media da rede (94% vs. 87%) mostram performance acima do benchmark.

No BPI, mesmo como assistente de balcao, a Marta quantifica tudo: 60+ clientes por dia, 38 seguros vida-credito, melhor colaboradora do trimestre.

Certificacoes: as obrigatorias

Em Portugal, a intermediacao de credito exige certificacao pelo Banco de Portugal. A mediacao de seguros exige certificacao pela ASF. A formacao em prevencao de branqueamento de capitais pelo IFB e tambem essencial. A Marta tem as tres.

Estas certificacoes nao sao opcionais. Sao requisitos legais para exercer a funcao. Se nao as tens, nao podes trabalhar como consultor bancario em Portugal. Devem ser sempre listadas.

Competencias: produto e processo

A lista mistura conhecimento de produto (credito habitacao, seguros, poupanca) com competencias de processo (analise de risco, prevencao de branqueamento) e ferramentas (plataforma Millennium). Esta combinacao e exactamente o que os bancos procuram: alguem que sabe vender, mas tambem sabe cumprir os requisitos regulatorios.

Erros comuns

Nao quantificar vendas. "Experiencia em credito habitacao" nao diz nada. "47 creditos habitacao totalizando 6,8M EUR" diz tudo.

Esquecer as certificacoes obrigatorias. Sem certificacao do Banco de Portugal e da ASF, o CV nao avanca.

Ignorar a taxa de retencao. A retencao de clientes e tao importante como a captacao. Se a tua taxa de retencao e superior a media da rede, destaca-a.

Nao mencionar rankings ou premios. Se foste o melhor colaborador da agencia, da regiao ou da rede, isso pertence ao CV.

A campanha como projeto

A campanha de credito habitacao jovem que a Marta liderou (140 contactos, 19 contratos, 2,9M EUR, melhor agencia do distrito) mostra iniciativa alem da rotina diaria. Propor e liderar campanhas de captacao e o tipo de comportamento que distingue um consultor senior de um operacional.