Junior Vermogensplanner CV Voorbeeld

Overzicht

Vermogensplanning is een groeiend vakgebied in Nederland door de vergrijzing, veranderende pensioenwetgeving en toenemende complexiteit van belastingwetgeving rondom privévermogen. Banken en onafhankelijke financiële planners zoeken juniors die zowel Wft-gecertificeerd zijn als klantgericht kunnen communiceren.

Dit CV is van Sebastiaan Van der Berg, een financieel econoom die bij Rabobank Private Banking werkte aan dossiers voor vermogende particulieren en drie erkende financiële certificeringen bezit.

De samenvatting: certificeringen en praktijk gecombineerd

Ik heb mijn FFP-kandidaatsopleiding voltooid en beschik over een Wft Vermogen en Wft Beleggen certificering.

In de financiële dienstverlening zijn wettelijke certificeringen een basiskwalificatie. Ze vroeg benoemen in de samenvatting zorgt dat de recruiter al bij de eerste zin weet dat je vakbekwaam bent.

Probeer dit: Noem naast de certificeringsnaam ook het jaar van behalen, zodat werkgevers weten dat je kennis actueel is.

Werkervaring: klantdossiers en klanttevredenheid

Bijgedragen aan vermogensbeheer voor 32 klantdossiers in de categorie vermogende particulieren

Financiële planningsrapporten opgesteld inclusief pensioenprognoses, erfenisplanning en belastingoptimalisatie

Gemiddeld 18 klantgesprekken per dag afgehandeld met een klanttevredenheidsscore van 4,6 op 5

De combinatie van Private Banking stage en een klantgericht bijbaanprofiel laat zien dat Sebastiaan zowel in de hoogwaardige adviessetting als in een meer commerciële omgeving kan functioneren.

Vaardigheden: advies en tools

Excel voor financiële modellen, Bloomberg Terminal en Salesforce CRM zijn concrete tools die bij vermogensplanning horen. Aangevuld met de vakkennis van box 3, pensioenplanning en fiscale structuren geeft dit een volledig beeld.

Opleiding en projecten

Het behavioral economics onderzoek naar pensioenbeslissingen is direct relevant voor vermogensplanning: het toont dat Sebastiaan niet alleen de technische kant kent maar ook begrijpt hoe klanten over hun financiën nadenken.

Veelgemaakte fouten

Wft-certificeringen niet of te laat noemen. Dit zijn wettelijke vereisten voor financieel advies in Nederland. Ze horen prominent in de samenvatting of een aparte sectie, niet verborgen onderaan.

Box 3 en fiscale aspecten vermijden. Veel juniors beperken zich tot beleggingen en pensioen. Fiscale kennis zoals box 3 structuren is een onderscheidend punt bij vermogensplanners.

Klantaantal bij stage niet kwantificeren. Hoeveel klantdossiers je hebt behandeld, hoe groot de vermogens waren en hoe frequent de contactmomenten waren, zijn allemaal waardevolle signalen voor een werkgever.