Fjármálaráðgjafi CV dæmi

Yfirlit

Fjármálaráðgjafar á Íslandi starfa á sérstöku sviði: lítill markaður þar sem viðskiptavinir þekkja hvert annað og orðspor skiptir máli. Löggilding Fjármálaeftirlitsins (FME) er nauðsynleg krafa, en yfirmaður hjá Íslandsbanka eða Arion banka vill vita meira: hversu margt AUM? Hversu margir viðskiptavinir? Hvers konar fjárfestingar ráðleggur þú?

Þetta CV tilheyrir Einari Guðmundssyni, fjármálaráðgjafa með tíu ára reynslu. Hann starfar hjá Íslandsbanka sem yfirráðgjafi hjá private banking deildinni.

Samantektin: AUM, viðskiptavinir og löggilding

Fjármálaráðgjafi með B.Sc. í fjármálafræðum og tíu ára reynslu í einkabankamálum og auðlegðarstjórnun. Yfirráðgjafi hjá Íslandsbanka með AUM 8,4 milljarða króna yfir 62 viðskiptavini. Löggiltur fjármálaráðgjafi samkvæmt lögum um fjármálafyrirtæki nr. 161/2002 (FME-löggilding). MiFID II þekking og ESG-hlutabréfaval.

8,4 milljarðar AUM og 62 viðskiptavinir sett upp með FME-löggildingu er öflug upphafssameining.

Starfsreynsla: Private banking, sjóðir og ráðgjöf

Íslandsbanki — Yfirfjármálaráðgjafi, Private Banking

Umsjón með 62 viðskiptavinasambönd — AUM 8,4 milljarðar króna yfir hlutabréf, skuldabréf og sjóði

Auka viðskiptavina-hlutfall (retention) 96,2% á síðustu þremur árum — marktækt yfir bankameðaltali 91%

Þróaði sérsniðnar fjárfestingaáætlanir á grundvelli MiFID II-krafna — riskmat og markmiðagreining

Fjöldi nýrra viðskiptavina: 14 á síðasta ári frá tilvísunum — 0 kostnaður í markaðssetningu

96,2% retention og 14 nýir viðskiptavinir án markaðsútgjalda sýnir gæðaþjónustu og traust í markaðinum.

Arion banki — Fjármálaráðgjafi, Reykjavík

Ráðgjöf til einstaklinga og lítilla fyrirtækja — AUM 2,8 milljarðar króna, 38 viðskiptavinir

Leiðbeindi viðskiptavinum um lífeyrissjóðasparnaðarkosti og skattfrjálsan sparnað (RRSP-íslenski)

Þátttaka í þróun nýrra ESG-sjóðaflokka hjá Arion — fyrsti sjóðurinn settur á markað 2021

Landsbankinn — Ráðgjafaþjálfun og þjónustufulltrúi

Tveggja ára þjálfunarferill í Landsbankastörf — ráðgjöfunarlínan, lánveitingagreining og viðskiptavinaþjónusta

Hæfni: Fjárfestingamál og hlítni

• Hlutabréf, skuldabréf og sjóðir — Íslandsbörsin og alþjóðlegir markaðir
• MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive)
• ESG-fjárfesting og sjálfbær fjárfestingarrammi
• Bloomberg og Refinitiv (Eikon) — markaðsgreining
• Excel og Power BI — eignasafnsgreining

Námskeið og skírteini

• B.Sc. í fjármálafræðum — Háskóli Íslands 2016
• FME-löggilding (Fjármálaráðgjafi) — Fjármálaeftirlitið 2018
• CFA Level 1 — CFA Institute 2019
• MiFID II Compliance Training — Reuters Academy 2021
• ESG Investing Certificate — CFA Institute 2023

Lykilverkefni: ESG-eignasafnið

Þróaði og innleiddi ESG-tengda eignasafnsáætlun fyrir 8 viðskiptavini með samanlögð AUM 1,2 milljarðar króna. Í samanburðargreiningu við hefðbundna eignasöfn skilaði ESG-eignasafnið 2,4 prósentustigum betri ársávöxtun yfir 3 ár, með lægri sveiflum. Tveir viðskiptavinir fluttu fleiri eignir til Íslandsbanka í kjölfarið.

2,4 prósentustig betri ávöxtun og nýjar eignaflutningar sýna bæði fjármálalega og viðskiptalega niðurstöður.

Menntun

B.Sc. í fjármálafræðum, Háskóli Íslands 2016. Lokaritgerð um lífeyrissjóðasparnaðarkosti íslenskra einstaklinga.

Ráðlegging fyrir umsækjendur

FME-löggilding er lögbundin krafa á Íslandi — án hennar er ekki hægt að veita formlegar fjárfestingarráðgjafar. Tilgreindu alltaf AUM-fjárhæð, fjölda viðskiptavina og retention-hlutfall. CFA-ferlið eykur trúverðugleika verulega á þjóðmörkuðum þótt það sé ekki íslenskt réttindakerfi.