Fjármálaráðgjafi Kynningarbréf Dæmi

Inngangur

Fjármálaráðgjafi-kynningarbréf eiga erfitt af tvennum ástæðum. Annars vegar er erfiðlegt að ræða um viðskiptavin-eignir án þess að brjóta þagnarskyldu. Hins vegar lítur starf eins fjármálaráðgjafa mjög líkt út og annars á yfirborðinu — allir ráðleggja, allir eru þjónustulyndir, allir eru með prófgráður.

Það sem skilur þig úr öðrum er hvernig þú talar um viðskiptavinasafnið þitt á magnlegan og faglegann máta: fjöldi viðskiptavina, endurnýjunarhlutfall, þjónustuflokkar og sérfræðisvið. Þetta eru þeir þáttirnir sem ráðningarstjóri við fjármálastofnun metur.

Þetta dæmi sýnir kynningarbréf Elínar Jónasdóttur sem hefur sex ára reynslu hjá Landsbankanum og sækir um starf sem einkabankaráðgjafi hjá Arion banka.

Opnunin

Elín opnar með faglegan bakgrunn: "Með sex ára reynslu í einkaráðgjöf hjá Landsbankanum, þar sem ég sérhæfði mig í eignastýringu og líftryggingum fyrir einstaklinga og lítil fyrirtæki, er ég tilbúin að taka á mig umfangsmeiri viðskiptavinasöfn hjá Arion banka." Þetta er nákvæm og fagleg framing sem ráðningarstjóri þekkir og getur mælt sig við.

Ábending: Fjármálaráðgjafar ættu að opna með sérfræðisviðið — eignastýring, líftryggingar, lán, pensjóna-ráðgjöf — og með röð sem gefur til kynna umfang viðskiptavinasafnsins án þess að nefna einstaklinga.

Meginmál

Elín útskýrir þrjár hliðar. Í fyrsta lagi hefur hún unnið með 140+ viðskiptavini á ári og náð 96% endurnýjunarhlutfalli á tryggingum — sem er verulega yfir þjóðlegu meðaltali í geiranum og sýnir að viðskiptavinir treysta ráðleggingum hennar.

Í öðru lagi er hún með CFA-stigseinkunn I (búin að ljúka, II í gangi) sem sýnir fagleg metnaðar og þróun. Þetta er vottun sem Arion banki mun meta vel þegar hann er að styrkja teymi sitt á einkabankaþjónustusviðinu.

Í þriðja lagi hefur hún þróað kynningarefni fyrir þjónustuna sem var tekið upp sem staðall á deildinni og notað af fimm öðrum ráðgjöfum — sem sýnir að hún hugsar ekki bara um eigin viðskiptavini heldur um gæðaþróun deildarinnar.

Lokunin

Elín lýkur með því að útskýra hvers vegna Arion banki: bankinn er að stækka einkabankaþjónustuna sína og hún vill vera hluti af þeim vexti á þeim tíma þegar geirinn er að þróast í átt til meira gögna-miðaðrar ráðgjafar. Hún biður um fund og þakkar.

Algeng mistök

Að ræða um tiltekna viðskiptavini: Þagnarskylda í fjármálum er lögbundinn. Talaðu alltaf um magnleg mælikvarðar (fjöldi, hlutfall, meðaleignir) frekar en tilteknar persónur eða einingar.

Að vera of akademísk: Prófgráður eru mikilvægar en þær duga ekki einar. Sýndu reynslu með viðskiptavinum og útskýrðu hvernig þú hefur unnið náið með þá til að ná langtíma fjárhagslegum markmiðum.

Að gleyma söluþætti starfsins: Fjármálaráðgjöf er einnig sala. Ráðningarstjóri vill vita að þú getir þróað viðskiptavinagrunn, fengið kynningar og unnið nýja viðskiptavini, ekki bara þjónað þeim sem koma af sjálfsdáðum.