Aperçu
La gestion de patrimoine est un métier de conseil haut de gamme qui exige des compétences en fiscalité, en droit et en marchés financiers. Les banques privées et les cabinets de CGP recrutent des juniors capables de réaliser des bilans patrimoniaux, de proposer des allocations d'actifs et de commercialiser des produits financiers.
Ce CV est celui de Guillaume, diplômé du Master Gestion de Patrimoine de l'IAE Bordeaux. Son stage chez BNP Paribas Wealth Management et son alternance au Crédit Agricole lui donnent une double exposition banque privée et banque de détail. Le profil couvre 45 clients patrimoniaux et 18 bilans patrimoniaux complets.
Ce qui rend ce CV efficace
L'ouverture de 8 contrats d'assurance vie pour 650 K EUR d'encours montre que Guillaume sait convertir un conseil patrimonial en acte commercial. Cette compétence est fondamentale en gestion de patrimoine.
La progression banque de détail (250 clients particuliers) vers banque privée (45 clients patrimoniaux) illustre une montée en gamme naturelle. Les recruteurs apprécient cette évolution.
La certification AMF est un prérequis réglementaire pour exercer. Sa mention dès le CV lève un obstacle administratif et montre un profil opérationnel.
Points clés à retenir
Chiffrez vos encours et votre portefeuille. Le nombre de clients, le montant des portefeuilles gérés et le volume de contrats commercialisés sont les métriques de la gestion de patrimoine.
Mentionnez vos certifications réglementaires. AMF, CIF, IOBSP : ces accréditations sont des prérequis pour exercer et doivent apparaître clairement.
Montrez votre maîtrise des produits financiers. Assurance vie, SCPI, PEA, private equity : les recruteurs veulent savoir quels produits vous avez vendus et conseillés.
